Қаржылық кеңесшінің қандай жұмыстары бар?
Қаржылық кеңесшінің термині 1990-шы жылдардың басынан бастап жалпы қолданыста болғанымен, ол даулы жағдайға байланысты емес.
Көптеген сыншылардың айтуынша, брокерлерді дәстүрлі түрде байланыстыратын қатаң стандарттарға қарағанда, клиенттердің ең жақсы мүдделеріне қол жеткізуді талап ететін қатаң фидуциарлық стандартқа сүйенуді білдіреді. Мэрилл Линч , ең маңызды фирмалардың соңғыларының қатарында осы терминді қабылдауы болды, ол осы уақытқа дейін өте консервативті болатын заңдылық пен сәйкестікті сақтау бөлімі тарапынан осы алаңдаушылыққа байланысты болды.
Бос жұмыс орындарын табу: осы салада ағымдағы бос жұмыс орындарын іздеу үшін осы құралды пайдаланыңыз.
Жұмыс туралы толығырақ
Кіріспе деңгейден тыс ақпараттарды іздейтіндер үшін осы нұсқаулықта қаржылық кеңесші мансапты және онымен байланысты мәселелерді егжей-тегжейлі зерттейтін басқа да бірқатар мақалалар бар. Бұл мақалалар осы санаттарға бөлінеді:
- Қаржылық эдвайзерлер үшін мансапты дамыту
- Қаржылық эдвайзерлер үшін тәжірибе жасау
- Қаржылық эдвайзерлер үшін клиенттерге қызмет көрсету мәселелері
- Инвестициялық өнімдер
- Инвестициялық стратегия
- Мінез-құлықты қаржыландыру
- Кіші бизнес клиенттеріне арналған идеялар
Дәстүр бойынша қаржылық кеңесшінің жұмысы клиенттің атынан бағалы қағаздарды (мысалы, акциялар мен облигациялар) сатып алу және сатуды қамтыды. Жоғарыда айтылған тақырыптардағы өзгерістер, бірінші кезекте, мәмілелерді жеңілдетуге бағытталғандығымен емес, қаржылық кеңесшілердің өз клиенттерінің қаржылық қажеттіліктері мен мақсаттарына бірыңғай көзқараспен қарайтын инвестициялық кеңесшілер мен қаржылық жоспарлаушыларға ұқсас болуы керек екендігін көрсетеді.
Табыс менеджменті кеңесшісі сияқты тақырыптағы басқа нұсқалар кейде қосымша тренингтер, сертификаттар және / немесе тәжірибесі бар қаржы кеңесшісін белгілеу үшін пайдаланылады.
Мамандандыру
Кейбір қаржы кеңесшілері жеке немесе бөлшек клиенттерге қызмет көрсетуге, ал басқалары іскерлік немесе институционалдық клиенттерге шоғырланған. Кейбір құнды қағаздар фирмалары қаржы кеңесшілері осы жолмен мамандандырылғандығын, ал басқалары оны жеке кеңесшілерге қалдырып, өздерінің қалаған клиенттерінің араласуын таңдайды. Арнайы кеңестер мен қызметтерді қажет ететін іскерлік клиенттер (мысалы, айналым капиталын басқару немесе бизнесті несиелендіру сияқты) осы салалардағы егжей-тегжейлі білімі бар қаржы кеңесшілерін таңдауы мүмкін.
Міндеттері мен міндеттері
Қаржы кеңесшілері клиенттерге инвестициялық мүмкіндіктері туралы кеңес береді, олардың қажеттіліктеріне сәйкес, мақсаттар мен тәуекелге төзімділік. Бұл жұмыс қаржы нарығын қадағалауды, клиенттің портфолиосындағы нақты инвестицияларды үнемі қадағалап отыруды және жаңа инвестициялық стратегия мен инвестициялық көлік құралдарының үстінен жүруді талап етеді. Қаржылық кеңесшілер сенімсіздік пен уақыттың қысымы кезінде шешім қабылдауға сенімді болуы керек, керемет адамдар мен қарым-қатынас дағдыларына ие, сондай-ақ сәтсіздіктермен және қанағаттандырылмаған клиенттермен қалай күресу керектігін біледі.
Табыс - бұл жаңа клиенттерді сатып алуда, сондай-ақ бар клиенттерге инвестициялық идеяларды пысықтауда сату мүмкіндіктеріне өте тәуелді. Клиенттерге қызмет көрсету, сәйкестік және тәжірибе менеджменті қаржылық кеңесшілер үшін тығыз өзара байланысты мәселелер болып табылады.
Қаржылық кеңесшілер бір немесе бірнеше сату ассистенттері тарапынан қолдау көрсетсе, олардың өнімділігін және үлкен бизнестің кітабын ұсынуға қабілеттілігін арттыра алады. Дегенмен, көптеген қаржы қызметтерінде фирмалар, қаржы кеңесшілері сатушыларға төленетін төлемдерді толық немесе ішінара өтемақы төлеуі тиіс (төменде қараңыз).
Типтік кесте
Еңбек статистикасы бюросының хабарлауынша, 24% -ы аптасына 50 сағаттан астам жұмыс істейді. Дегенмен, іс жүзінде нақты уақыттық міндеттеме өрісте басталып жатқандарға да, сондай-ақ, тамаша қызмет көрсетуге және өз бизнесін дамытуға дайын қаржы кеңесшілеріне де айтарлықтай ауыр (аптасына 60-80 сағат немесе одан көп) болуы мүмкін.
Қандай ұнайды?
Қаржылық кеңесшілер кәсіптік автономияның жоғары дәрежесіне ие, бұл корпоративтік қызметкерге қарағанда тәуелсіз кәсіпкер болу. Өнімділік пен сыйақы арасындағы тығыз байланыс бар, ол іс жүзінде шектеусіз кіріс әлеуеті бар. Сіздің жұмысыңызды жақсы орындаңыз, және сіздің клиенттеріңіздің өміріне оңтайлы ықпал жасайсыз.
Ұнамайтын нәрсе
Қаржылық кеңесшісіне ақпараттар үнемі өзгеріп кетуіне жол бермеу, дұрыс емес шешім қабылдау үшін клиенттерге қымбат болуы, үнемі сатылуы және күнделікті өзін ақтау үшін кейбір адамдар үшін басым болуы мүмкін.
Өтемақы
2012 жылдың мамыр айындағы орташа жылдық өтемақы 67 520 АҚШ долларын құрады, 90% -ы $ 32,280-дан $ 187,200-ға дейін. Қаржылық кеңесшінің өтемақысы әдетте комиссиялық болып табылады. Яғни қаржы кеңесшісі өз клиенттерінің фирма үшін жасаған табысының үлесін алады. Қаржылық кеңесшінің фирмасымен депозитте клиенттің қаржы активтерінің жалпы құны сияқты басқа көрсеткіштер де өтемақыға әсер етуі мүмкін. Жоғары қаржылық кеңесшілер $ 1,000,000-нан артық табады.
Қаржылық кеңесші болу жолы : Осы сілтемеге қаржы кеңесшісі ретінде мансапқа шығу үшін қажетті білім беру, тренингтер және кәсіби сертификаттар туралы толығырақ талқылау.
Басқа да қатысты санаттар: Біздің кең ауқымды кітапханамызды қаржы мансабының басқа да аспектілеріне шолу жасағыңыз келуі мүмкін:
- Қаржылық мансап және жұмыс профильдері
- Қаржы саласындағы жетекші жұмыс берушілер
- Білім, оқыту және қаржылық карьера бойынша сертификаттар
- Сіздің мансапты қалай басқаруға болады
- Қаржылық жұмыстарды төлеу
Қаржылық кеңесшінің мансаптары туралы қосымша ақпарат алу үшін: Төмендегі сілтемелерді өтемақы, сенімхат, мансапты жоғарылату және т.б. туралы толығырақ ақпарат алу үшін орындаңыз.