Байланыс нүктелері
Wall Street бағалы қағаздар фирмасында қаржылық емес институционалдық клиент үшін бастапқы қатынастар жөніндегі менеджер, бәлкім, бағалы қағаздарды сақтандыру немесе бірігу және сатып алу саласындағы сараптамасы бар аға инвестициялық банкир болуы мүмкін.
Сонымен қатар, егер клиент бағалы қағаздармен айналысатын фирманы ең алдымен сауда-саттықты жүзеге асыру үшін пайдаланса, онда институционалдық сатушы тұлға немесе шотты басқарушы қатынастарды басқара алады. Коммерциялық банкте бұл қарым-қатынас менеджері жоғары тұрған несие офицері болуға міндетті, ал клиент осы банктен қарыздар алу үшін.
Қаржылық емес институционалдық клиенттің бағалы қағаздармен айналысатын фирмалары немесе коммерциялық банктермен қарым-қатынасындағы негізгі өкілі корпоративтік қазынашылық бөлімінде менеджер болады. Қызметкерлердің зейнетақысын және 401 (k) шоттарын басқаратын инвестициялық басқарушы фирмалармен қарым-қатынастарда, адам ресурстарын басқару бөлімінің бастығы корпорацияның өкілі болып табылады.
Шағын бизнес клиенттері
Шағын бизнес, әсіресе, қарыз немесе акцияларды ашық түрде сатпайтын, әдетте жеке клиенттер ретінде қарастырылады. Олардың есеп-қисабы, әдетте, бағалы қағаздармен айналысатын фирмаларда немесе коммерциялық банктердегі кіші бизнесті несиелендіру офицерлерінің қаржы кеңесшілері тарапынан көрсетілетін болады.
Қаржылық қызмет көрсету саласы клиенттері
Үлкен, интеграцияланған, әртараптандырылған фирмалар арасында қаржы қызметтері саласында жұмыс істейтін фирмалармен үлкен көлемде жұмыс істейді. Атап айтқанда, маркет-мейкерлер ретінде әрекет ететін құнды қағаздар фирмалары өздерінің күнделікті сауда-саттығының үлкен көлемі бар, өздерінің бағалы қағаздар қорларын басқаруға және оларда қазіргі уақытта жоқ бағалы қағаздар бойынша клиенттердің тапсырыстарын толтыруға міндетті.
Бұдан басқа, бағалы қағаздарды андеррайтинг көбінесе андеррайтерлік тәуекелдерді таратуға және ұсынылған бағалы қағаздар бойынша сатып алушыларды табу үшін бірқатар фирмалар арасындағы арнайы серіктестіктерді (синдикат деп атайды) ұйымдастыруды талап етеді. Бағалы қағаздар шығарылымы неғұрлым көп болса, синдикаттардың андеррайтингі мен сатылымы үлкен болады.
Өте бай адамдар
Жеке тұлғалардың өте жоғары құндылығы (мысалы, 100 млн. АҚШ долларынан асатын активтер) жеке клиенттерге қызмет көрсететін қаржылық кеңесші арналар арқылы емес, институционалдық сату арналары арқылы көрсетілуі мүмкін. Бұл, әсіресе, егер бұл адамдар осы фирмадан басқа өздерінің қаржылық кеңесшілерімен (немесе отбасылық кеңселерімен) болса, онда бұл фирманы қатаң түрде сауда-саттықты жүргізу және инвестициялық өнімдерді алу үшін қолдануға болады.
Бизнестің институционалдық бағыттары
Қаржылық қызмет көрсету саласында белгілі бір бөлімшелер мен бизнестің бағыттары әдеттегідей институционалдық сипатта болады. Инвестициялық банкинг клиенттердің сипатына негізделген бір мысал.
Бағалы қағаздармен сауда-саттық тағы бір мысал. бірақ бұл функция бөлшек және институционалдық клиенттерге қызмет етеді, бірақ сауда-саттық көлемінің артықшылығы институттардың атынан келеді.
Сондай-ақ, сауда-саттық функциясы инвестициялық банкинг функциясымен тығыз байланыста болады, ол бағалы қағаздар шығарады, олар кейіннен қайталама нарықта сатылады.
Ішкі бағалы қағаздармен жұмыс істейтін зерттеу бөлімдері әзірлеген есептер мен талдаулар бөлшек қаржы кеңесшілері мен жеке клиенттерге бағытталған болса да, бұл топтар әртараптандырылған фирманың институционалды жартысында ұйымдастырылады.