Аты өзгерді, бірақ жауапкершілік бірдей
Қызмет атқарушы, тіркелген өкіл және қаржылық кеңесші ретінде белгілі болды.
Толығырақ, жауапкершілік және мамандандыру
Қаржылық кеңес берушілер қаржы қызметтері фирмаларында кездескен күндерде олардың еңбек міндеттері бүгінгі күнмен ұқсас болды. Шындығында бәрі өзгерді.
Қаржылық кеңесшілер клиенттерге инвестициялық мүмкіндіктері бойынша кеңес береді және бұл нарықтағы ауытқулармен минутқа дейін болуды талап етеді. Олар тамаша сатушылар болуы керек, өздерін сатады, олардың фирмалары және инвестициялық идеялар.
Кейбір қаржылық кеңесшілер тек жеке тұлғаларға қызмет етеді, ал басқалары бөлшек желілер немесе мекемелер сияқты бизнеске қызмет көрсетеді.
Өтемақы пакеттері
Өтемақы әдетте комиссиямен жүзеге асырылады, алайда кейбір қаржылық кеңесшілер жалақы алады және бонустық бағдарламалар мен пайданы бөлісу арқылы қосымша өтемақы алады.
Тұтастай алғанда, төлем тек қана жаңадан бастағандар үшін жылына 36 000 доллардан кем емес және тәжірибелі кеңесшілерге жылына 170 000 АҚШ долларына дейін жоғары клиент базасын құра алмайды.
Көптеген мамандықтардағыдай, өтемақы фирманың көлемі мен тұрақтылығымен бірге барлық фирмалардағы шамамен 57 000 АҚШ доллары көлеміндегі орташа өтемақы деңгейімен бірге өседі.
Жұмысқа арнауды талап ету және маңызды уақыттық міндеттеме қажет. Көптеген қаржы кеңесшілері аптасына 50 сағаттан артық жұмыс істейді және аптасына 80 сағат жұмыс істейді.
Кішкентай тарих
Көптеген жетекші бағалы қағаздар брокерлік фирмалары 1980-шы жылдардағы осы позицияның ребрендингі деп аталатын нәрседі іске қосты. Олар өз имиджін жаңартуға тырысты және «қаржы кеңесшісі» деген атау көптеген фирмаларда кең танымал болды.
Мақсаты транзакцияға негізделген сатушының ескі имиджін клиенттерге құнды инвестициялық кеңес пен кеңес беруді ұсынатын жоғары білімді қаржылық маманның жаңа нұсқасымен ауыстыру болды.
«Қаржы кеңесшісі» 90-шы жылдардың басында тағы бір ребрендинг жаттығуы ретінде танымал болды. Көптеген фирмалар бұл атаққа «қаржылық кеңесші» дегенді білдіретін жобадан әлдеқайда көп үлес қосқысы келетін имиджді жеткізді деп санайды. Консультативтік рөл «кеңесші» имиджінің маңызды бөлігі болғандықтан, бұл анық эволюция болды.
Басқармада Merrill Lynch келіп жатыр
Бір қызығы, бөлшек бағалы қағаздар брокерлік саласының көшбасшысы Merrill Lynch бұл өзгерісті жасау үшін ірі фирмалардың соңғы болып табылады. Сол күндері оны сақтау бөлімі өте күшті және өте абай болды.
Merrill Lynch «қаржылық кеңесші» деген атауды пайдалану осы тақырыпты иеленушілердің фидуциарлық стандарттарға қатыстылығын ескере отырып, қатаң заңдық және реттеуші белгілерге ие болуы мүмкін деп қорқады.
Бұрынғы жарамдылық стандарты брокерлердің, шот-менеджерлердің және тіркелген өкілдердің іс-әрекеттерін әдетте дәстүрге айналдырады.
Шындығында, The Wall Street Journal, Barron және Forbes секілді әртүрлі іскерлік және қаржылық басылымдар үнемі қаржы кеңесшісінің атын осындай соқтығысқан деп жазды. Бұқаралық ақпарат құралдары өздерінің иелеріне фидуциарлық стандарт енгізуді талап етті.
Шықты, Merrill қорқыныштары негізсіз болып шықты және соңында қаржы кеңесшілері қаржылық кеңесшілер ретінде қайта аталды.
Қосымша шиеленіс көзі ретінде, Chartered Financial Consultant (ChFC) тағайындалуы - қаржылық жоспарлаушылар үшін сенімхат.