- Пенсионентті сақтау
- Колледжді үнемдеу
- Үйге немесе автокөлікті сатып алу үшін үнемдеу
- Бюджеттеу
- Шығыстарды бақылау
- Қарыз алу
- Инвестициялар
Көптеген жоспарлаушылар дербес немесе шағын фирмаларда жұмыс істейді, бірақ үлкен қаржы қызметтері фирмалары өз қызметкерлеріне қаржылық жоспарлаушылар қосады немесе олардың қаржы кеңесшілері (немесе қаржы кеңесшілері ) ақ қаржылық жоспарлаушы ретінде куәландырылуын талап етеді.
مور
Бос жұмыс орындарын табу: Бұл құралды өрістегі бос жұмыс орындарын табу үшін пайдаланыңыз.
Білім беру
Бакалавр дәрежесі қаржылық жоспарлаушыдан күтілетін ең төменгі білім деңгейі. Қаржы, бухгалтерлік есеп және / немесе экономикадағы курстық жұмыс қажет болса да, пайдалы. Күшті сандық және проблемалық шешімдер дағдылары маңызды, бірақ байланыс және сату дағдылары. МВА сізді фирманың қызметіне байланысты сізді қалаған жұмысқа шақырады.
Сертификаттау
Қаржылық жоспарлаушы ретінде жұмыс істеуге қойылатын заңды талаптар әр түрлі болады. Заңмен бекітілмеген елдерде де, емтиханды сертификатталған қаржы жоспарлаушы (CFP) болу үшін тапсыру өте пайдалы. CFP-нің тағайындалуы сіздің сеніміңіз бен сауда-саттықты арттырады, әлеуетті жұмыс берушілер мен клиенттерге ұқсас.
Міндеттері мен міндеттері
Қаржылық жоспарлаушы клиенттерге жеке бюджеттер құруға, шығыстарды бақылауға, байлықты жинақтау стратегиясын сақтауға және іске асыруға арналған мақсаттарды қоюға көмектеседі.
Ол қаржы кеңесшілерімен , инвестициялық менеджерлермен және / немесе өзара қор компанияларымен қарым-қатынаста болуы мүмкін, бұл мамандарды өз клиенттерінің қаражатын нақты инвестициялау үшін пайдаланады. Бұл жұмыс қаржы өнімдері , салық заңдары мен жеке қаржылық басқару стратегиясы, әсіресе, зейнеткерлік жоспарлар мен тұрғын үй-коммуналдық салалардағы оқиғалар туралы ақпараттарды сақтауды талап етеді.
Табыс, сондай-ақ, жаңа клиенттерді сатып алуда да, бар клиенттердің қаржылық жағдайын жақсарту үшін жаңа идеяларды әзірлеуде де сату қабілеттілігін талап етеді.
Типтік кесте
Уақыт міндеттемесі сіз өзгерген тәжірибе түріне, клиенттің жүктелуіне және жаңа клиенттерді тартуға күш салуыңызға байланысты өте өзгереді. Осылайша, ол аптасына 40 сағаттан кем емес уақытты 40 сағатқа дейін ұзарта алады. Клиенттердің кестесін орналастыру үшін, қаржылық жоспарлаушылар жиі кездесулерге және телефондар бойынша консультацияларға кешікпей және демалыс күндері қол жетімді болуы керек.
Қандай ұнайды?
Фирмаға байланысты қаржылық жоспарлаушы кәсіпқой автономияның жоғары дәрежесіне ие болуы мүмкін. Тапсырма клиенттердің көпшілігінде қаржылық емес және жеке қаржы негіздерінде білім алуды қажет ететіндігін ескере отырып, оқытуды ұнататындарға жүгіну керек. Сондай-ақ, бұл жұмыс сіздің клиенттеріңіздің өмірін айтарлықтай жақсартуға мүмкіндік береді.
Ұнамайтын нәрсе
Қаржылық жағынан күрделі емес клиенттер көбінесе қаржы жоспарлаушысынан үлкен ұстап тұруды талап етеді, шынайы емес үміттерге ие болуы мүмкін және жоспарлаушыға ұсыныстарды орындамағаны үшін кінәлауы мүмкін.
Жоспарлаушылар мүдделер қақтығысына ұшырауы мүмкін. Мысалы, бағалы қағаздар брокерлік-дилерлік компанияны жұмысқа алуда қаржылық жоспарлаушы белгілі бір инвестициялық өнімдерді ұсынуға қысым жасай алады, олар өз клиенттеріне толықтай жарамды болмауы мүмкін. Сонымен қатар, белгілі бір қаржылық кеңесшілерге, ақша басқарушыларына немесе өзара қорларға бизнес жүргізу туралы келісімшарттары бар шағын фирмаларда жұмыс істейтін жоспарлаушылар ұқсас келіспеушіліктерге тап болады.
Жалақы ауқымы
Princeton Review компаниясының деректері бойынша, қаржылық жоспарлаушылардың орташа жалақысы 10-15 жыл тәжірибесі бар адамдар үшін 100 000 доллардан асуы мүмкін. Дегенмен, бастапқы жарна 20 000 доллардан төмен болуы мүмкін. Жоғарыда айтылғандай, көптеген қаржылық жоспарлаушылар өздігінен жұмыс істейді немесе шағын, тәуелсіз тәжірибе топтарында жұмыс істейді. Мұндай жағдайлардағы жоспарлаушылар іскерлік жағдайлардың өзгеруіне байланысты үлкен фирмалардың жұмысына қарағанда, айнымалы табысқа ие болуы мүмкін.