Сауалнама үлгісі: QM дерекқорынан статистикалық үлгілеу әдістеріне сәйкес адамдардың кездейсоқ жиынтығы жасалды.
Бұл адамдар электрондық пошта арқылы 2008 жылғы 23 мамыр мен 19 маусым аралығында онлайн сауалнама жүргізу үшін шақырылды. Қанағаттануды есептеу кезінде пайдаланылатын сұрақтардың кемінде 50% -ына жауаптармен алынған сауалнама 3124 қаржы кеңесшісінен алынған. JD Power өз нәтижелерін 2008 жылғы 30 қыркүйекте жариялады. Респонденттер екі санатқа бөлінді:
- Брокерлік дилердің қызметкерлері
- Осы брокерлік дилер арқылы мәміле жасайтын тәуелсіз қаржы кеңесшілері
Қаржылық кеңесшінің қанағаттану драйверлері: JD Power зерттеуі түрлі мәселелерді қаржылық кеңесшінің қанағаттануын қозғайтын сегіз негізгі санатқа айналдырады. Қаржылық кеңесшілерге барлық санаттар бойынша жалпы санының 100% -ы үшін олардың маңыздылығын көрсету үшін әрбір санатқа пайыздық салмақ қою ұсынылды. Сонымен қатар, қаржы кеңесшілері осы сегіз санат бойынша қамтылған әрбір жеке мәселенің маңыздылығына салмақ қоюға тура келді.
Жақшадағы сандар, сәйкесінше, қызметкердің қаржы кеңесшілері және тәуелсіз қаржы кеңесшілері санаттағы пайыздық салмақты көрсетеді:
- Фирманың өнімділігі (24%, 11%)
- Өтемақы (16%, 12%)
- Әкімшілік және сәйкестікті қолдау (14%, 18%)
- Ішкі операцияларды қолдау (12%, 22%)
- Еңбек міндеттері (11%, 13%)
- Өнімдер мен ұсыныстар (9%, 7%)
- Мәселені шешу (7%, 17%)
- Жұмыс ортасы (6%, NA)
Фирмалық нәтиже қаржылық көрініс , көшбасшылықтың тиімділігі, нарықтағы бәсекеге қабілеттілік, жалдау және жалдау тәжірибесін қамтиды.
Өтемақы төлемдерді, еңбек қауіпсіздігін, зейнетақыны және медициналық сақтандыруды қамтиды.
Әкімшілік және сәйкестікті қолдау фирманың инвестициялық зерттеулерінің , қызметкерлердің білім алу мүмкіндіктері, ақпараттық технологиялардың сапасы, ақпараттық технологиялар қызметкерлерінің жауаптылығы, сәйкестік қадағалауының орындылығы және әкімшілік құжаттардың көлемін қамтиды.
Ішкі операциялық қолдауды басқа қаржылық кеңесшілердің, басқа әріптестердің, көмекші персоналдың және супервайзерлердің сапасы, сенімділігі мен пайдалылығын қамтиды.
Жұмысқа деген жауапкершілік жұмыспен қамтамасыз етілген қиындықтар көлемін, қаржы кеңесшісіне берілген ең жақсы өнімдер мен қызметтерді ұсынатын еркіндікті және жұмыс жүктемесін қамтиды.
Өнімдер мен ұсыныстары әртүрлілігін, олардың бәсекеге қабілеттілігін, бағалардың негізділігін және клиенттердің оқу материалдарының болуын қамтиды.
Жұмыс ортасы кеңсе жағдайын, киім үлгісін және үзіліс алаңдарының сапасын қамтиды.
Қаржылық эдвайзерлер үшін ең жақсы фирмалар: Фирмаларға сауалнама сұрақтарына қаржылық кеңесшілердің жауаптарына негізделген 1000 балл шкаласында балл берілді. Жауаптар респонденттердің әртүрлі жүргізушілерге, сондай-ақ фирмалардың нарықтағы үлесіне тиесілі салыстырмалы маңыздылығына қарай өлшенді. Тек кемінде 100 сауалнама жүргізілген фирмалар ғана бағаланды.
Тәуелсіз қаржылық кеңесшілердің пікірлері JD Power стандарттарын ескере отырып, фирмалардың дәрежесін бағалау үшін жеткілікті дәрежеде емес. Қызметкерлердің қаржы кеңесшілері фирмаларды осылай атап өтті:
- Эдвард Джонс (879)
- Рэймонд Джеймс (879)
- Merrill Lynch (697)
- Өнеркәсіп Орташа = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Смит Барни) (624)
- UBS қаржылық қызметтері (598)
JD Power 8 сегменттің жетеуі бойынша жеке фирмалық рейтингісін шығарды.
Олар проблеманы шешуді болдырмады.
- Эдвард Джонс , Рэймонд Джеймс және Меррил Линч барлық жеті санат бойынша орташа көрсеткіштен жоғары болды.
- Merrill Lynch әр категорияда үшінші болды.
- Эдвард Джонс алғашқы үш категорияда жұмыс істеді: жұмыс ортасы, ішкі операциялық қолдау, әкімшілік және сәйкестікті қолдау. Ал қалғаны екінші орында.
- Рэймонд Джеймс төрт номинация бойынша бірінші болды: еңбек міндеттерін, өнімдер мен ұсыныстарды, өтемақыны және қатаң өнімділікті. Ал қалғаны екінші орында.
- UBS және Wachovia жұмыс ортасын қоспағанда, барлық санаттар бойынша орташадан төмен болды.
- UBS соңғы бес санатты аяқтады.
- Citigroup тек орташа есеппен ғана еңбек міндеттеріне және өтемақыға ие болды.
Зерттеудің проблемалық ерекшелігі, Morgan Stanley-тің бір ірі толыққанды бағалы қағаздар фирмасы, ранжирлеуге жеткілікті түрде жарамды жауаптар жасамады.