Қаржылық қызметтердегі сатылымдағы мансап
Инвестицияларға, зейнетақыларға және балаларды оқытуға келетін болсақ, адамдар белгілі бір инвестицияларды, өзара қорларды немесе акцияларды сату үшін өтелуі мүмкін сатушы емес, кәсіби кеңесшімен жұмыс істегісі келеді.
Инвестиция оңтүстігіне қарай жүрсе, кеңесшіге сол тапсырманы орындау үшін сатушыдан гөрі инвестордың нервтерін тыныштандыру оңайырақ.
Тақырыптар қандай болмасын, әрбір табысты қаржы кеңесшісі нарықтағы үрдістерді түсінуге және клиенттерге қызмет көрсетуді және инвестициялық көлік құралдарын тиімді сатуға қалай жауапты екенін түсінеді. Қаржылық саладағы адамдар сату мамандары екендігін мойындамайды, әдетте талдаушы рөлдерде немесе басқа мансап өрісінде болады.
Сертификаттар
Қаржылық бағалы қағаздарды сату үшін қаржы кеңесшілері лицензиялануы керек. Ең көп сатылатын сертификаттар - бұл 6,7 және 63 сериялары. Бұл сертификаттар кеңесшіге өзара қорларды, аннуитеттерді, облигацияларды, зейнетақы құралдарын және жеке қорларды сатуға мүмкіндік береді. Көптеген кеңесшілер өмірді, жазатайым оқиғаларды және денсаулықты сақтандыру сияқты сақтандыру сертификаттарын өткізеді.
Кеңейтілген сертификаттар
6,7 және 63 сериялы емтихандар болуы мүмкін болғандықтан, олар әдетте Қаржылық қызмет көрсету саласына кіретін деңгейдегі сертификаттар болып саналады.
Қаржы жоспарлаушы немесе эдвайзер ретінде ұзақ мерзімді табысқа ұмтылғандар үшін оқуды жалғастыру және сертификаттар іс жүзінде міндетті болып табылады.
Көптеген қаржылық кеңесшілер CFA және CFP сертификаттарын алады. CFA Certified Financial Analyst және CFP сертификатталған қаржы жоспарлаушы болып табылады. Екі жоғары бағаланған куәліктер бар және әдетте бірнеше жылдар бойы қаржы қызметтері мансабына дейін алынбайды.
Осы куәліктерден басқа, кейбір салаларда зерттеу жүргізіліп, ChFC немесе Chartered Financial Consultant табуға болады. Қаржы қызметтерінің сарапшысы Донна Роджерс:
Қаржылық кеңес берушінің қаржы қызметтерінде 3 жылдан кем емес жұмыс тәжірибесі болуы керек. ChFC® жеке тұлғалардың, отбасылардың және шағын бизнестің қажеттіліктерін басқару үшін мамандарды дайындайды. Американдық колледждің мәліметі бойынша, ЧФК өз әріптестерінен 51 пайызға артық табыс табады.
Жалғыз табыстың көбеюі көптеген адамдарға осы сертификаттауды және құрдастар мен тұтынушылардан жоғары құрметтеудің қосымша пайдасын табуға көмектеседі.
Қиындықтар мен марапаттар
Америкадағы әрбір басты көшесінде іс жүзінде кем дегенде 1 қаржы кеңесшісі немесе бір кеңесші немесе кеңесшілер тобы бар, жаңа клиенттерді белсенді іздестіру және олардың бар клиенттерін сақтау. Әрбір банктің көптеген сақтандыру агенттері сияқты қаржылық қызметтер ұсынады. Осы тізімге Интернет-компаниялар ұсынатын қаржылық қызметтердің қолжетімділігін қосыңыз және жақын арада Қаржылық қызметтер саласы өте бәсекеге қабілетті екенін түсінесіз.
Басқаша міндет - әрбір қаржылық жоспарлаушыға сəйкес болу керек болатын мемлекеттік талаптарға сәйкестік мандаттар.
Заңды бұзу және лицензияларды тоқтату немесе күшін жою.
Бәсекелестікті еңсере алатындар үшін талап етілетін және факультативті сертификаттарды табуға арналған және олардың барлық істерін тұтастықпен жүргізетіндер үшін сыйақылар керемет. Жоғары қаржылық жоспарлаушылар жылына бірнеше жүз мыңдаған доллар, сондай-ақ ынталандыру, демалыстар және марапаттарға ие бола алады .
Мансап, әрине, табысқа жетудің ең қиын сәті болып табылады, бұл тек бірнеше жылдан кейін ғана шығуға себеп болады. Нағыз сый ақысыз мансапта 2 және одан да көп жылдар бойы қалатындарға және ұзақ уақыт жұмыс істеуге дайын және олар пайдасын жинай бастағанға дейін арық айлармен кездесетіндерге беріледі.