Айта кету керек, осы және ұқсас лауазымдарды сақтандыру секторынан тыс басқа қаржы қызметтерінде, мысалы, өзара қор және дисконттау бағалы қағаздар брокерлік компаниясы Fidelity Investments сияқты бір ғана мысал келтіруге болады.
Бос жұмыс орындарын табу
Өрістегі ағымдағы бос орындарын табу үшін осы құралды пайдаланыңыз.
Лицензиялар және сертификаттар
Қаржы өкілі сатуға рұқсат етілген құнды қағаздар мен инвестициялық өнімдердің түрлері, ол өзі жүргізетін FINRA лицензиясына байланысты. Ең типтік FINRY сериялары 6 сериялы және 7 сериялы General Securities өкілдерінің лицензиялары бар. Сақтандыру полистеріне қоса, Series 6 лицензиясының біреуі айнымалы аннуитеттер мен өзара қорлар сияқты белгілі бір оралған инвестициялық өнімдерді сата алады. Инвестициялық өнімдердің, соның ішінде жеке қорлар мен облигациялардың кең ауқымын сатуға бағалы қағаздар брокерлік фирмасының қаржылық кеңесшісі үшін бірдей базалық біліктілікті талап ететін Series 7 лицензиясын талап етеді.
Белгілі бір фирманың ішінде бірқатар қаржы өкілдері 6 сериялы ұстаушы болуы мүмкін, ал басқалары 7 сериялы білікті болуы мүмкін. Тиісінше, осы атаққа ие болуына қарамастан, осы өндірушілердің арасында қаржы өнімдері мен қызметтерінің мәзірінде өз клиенттеріне, сондай-ақ олардың білім деңгейлері мен біліктілік деңгейлеріне үлкен өзгерістер болуы мүмкін.
Сонымен қатар, қаржылық жоспарлау қызметтерін ұсынатын адамдар, сертификатталған қаржы жоспарлаушы (CFP) белгілеуін иеленуі керек, бірақ әлеуетті клиент бұл іс жүзінде бұл жағдай деп болжауға тиіс емес.
Тақырыптың таралуы
Сауда өкілдерінің арасында қаржылық өкілеттігін пайдаланатын жетекші фирмалар Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate және Guardian Life болып табылады.
Өтемақы
Өтемақы жоспары фирмаға байланысты және жалақы, ынталандыру (бонус) және / немесе комиссиялық сыйақылар түрінде болуы мүмкін. Қаржы қызметтері индустриясындағы өсіп келе жатқан үрдісті көрсете отырып, қаржы өкілдері офистік кеңсе, жабдықтар, маркетинг және сату материалдары сияқты көптеген шығыстарға жауапты болуы мүмкін. Мұндай тенденция қаржы кеңесшісінің ақысы бойынша белгіленіп отыр. Екінші жағынан, фирмалар осындай шығыстарды жаба алады және / немесе жаңа жалдаушыларға ең аз жалақы төлеуге уәде береді.
Орта есеп айырысу бойынша сенімді статистиканы табу жіктелу мәселелерімен қиындайды. Әсіресе, Еңбек статистикасының федералды бюросы қаржы өкілдері туралы деректерді ұсынбайды. Олардың ең тығыз байланысты жұмыс санаттары қаржы кеңесшілері және сақтандыру сату агенттері болып табылады (жоғарыдағы екеуіне де сілтеме жасаңыз), сондай-ақ «Бағалы қағаздар, тауарлар және қаржылық қызметтер сатушылары». Соңғы жарнама үшін 2014 жылдың мамыр айындағы орташа жарна $ 72,070 болды және 90% $ 32,170 мен $ 187,200 арасында болды. Соңғы кездегі көрсеткіш 2010 жылы 166 400 доллардан асты.
Indeed.com және Glassdoor.com веб-сайттарына сәйкес, «Қаржы қызметтері өкілі» үшін орташа жалақы шамамен $ 50,000.
Glassdoor фигуралары осы веб-сайттың пайдаланушыларынан өздігінен хабарланған деректердің жеткілікті шектеулі жиынтығынан алынған және осылайша толық немесе беделді ретінде қабылданбайды.
Сол сияқты, шын мәнінде оның көрсеткіштері жүйеде жұмыс істейтін орындарға ғана негізделген және осылайша, жан-жақты емес. Екі жерде де орташа жалақы көрсеткіштері ағымдағы тізімдер мен пайдаланушылардың есептеріне байланысты жоғары және төмендеуі бар екпінді болуы мүмкін.
Таңқаларлық емес, олардың веб-сайттарының рекрутингтік бөлімдерінде жетекші сақтандыру компаниялары, әдетте, орташа жалпы өтемақы туралы үндемей жатқанда, ең жоғарғы қаржы өкілдерінің (мысалы, ең жоғарғы 10%, ең жоғарғы 1000 немесе 100 орын) алғашқы жылдардағы қызмет.
Альтернативті жазулар: Жеке қаржы өкілі (мысалы, Allstate қолданған вариация)