Адамдарға көмектесу үшін ақша табыңыз
Қаржы кеңесшісі инвестициялық, салық және сақтандыру бойынша кеңес бере алады. Ол сондай-ақ клиенттік базаны өсіруге көп уақыт жұмсайды.
Қаржылық эдвайзерлер туралы тез фактілер
- 2016 жылы қаржылық кеңесшілер орташа жылдық жалақы 90530 АҚШ долларын құрады.
- 2014 жылы бұл мамандық бойынша 249,00 адам жұмыс істеді.
- Қаржылық индустрия олардың көпшілігін пайдаланды.
- Бос орындар әдетте толық уақытты жұмыс істейді.
- 20% қаржы кеңесшілері өздігінен жұмыс істейді.
- АҚШ-тың Еңбек статистикасы Бюросы (БЛС) 2024 жылға дейінгі барлық кәсіптер үшін ортадан гөрі оның жұмысқа деген көзқарасы әлдеқайда жылдам болатындығын болжады және сондықтан оны «Жарқын болашақ» сабағын белгіледі.
Қаржы кеңесшісінің өміріндегі бір күн
Бұл әдеттегі міндеттер Indeed.com сайтында орналасқан қаржылық кеңесші лауазымдарға арналған онлайн хабарландырулардан келеді:
- «Инвестициялық өнімдер мен қызметтерді перспективаға және клиенттерге олардың мақсаттарына, ресурстарына, уақыттық шкаласына, тәуекел профиліне және артықшылықтарға негізделген ыңғайсыздықты ұсынамыз»
- «Сақтандыруды, инвестицияларды, салықтық жоспарлауды, борышты басқаруды, жылжымайтын мүлікті жоспарлауды және клиентке қойылған басқа да міндеттерді қоса алғанда, іске асырылатын көлік құралдарын орындау және келісу»
- «Сіздің клиенттеріңізді және сіз таңдағыңыз келетін нарықтарды таңдап, тәжірибе құру туралы шешім қабылдаңыз»
- «Клиенттерге қоңырау шалып, телефон, пошта арқылы, жолдама және т.б.
- «Сәйкестік және басшылықта белгіленген алдын-ала белгіленген нұсқауларға сәйкес тиісті құжаттаманы жүргізу»
- «Барлық салалық ережелер мен ережелерді сақтау»
Қаржылық кеңесші болу жолы
Қаржылық кеңесші ретінде жұмыс істеу үшін кем дегенде бакалавр дәрежесін алу керек болады . Бұл сабаққа жақсы дайындықты ұсынатын мамандықтар: қаржы, экономика немесе есеп беру кіреді. МВА немесе қаржы мамандығы бойынша магистр дәрежесін алу сізді басқару ұстанымына жетуге көмектеседі.
Егер сіздің жұмысыңыз қорлар, облигациялар және сақтандыру полистері сияқты қаржы өнімдерін сатуды қамтыса, сізге лицензияны қажет етеді. Ақпаратты лицензиялау үшін Солтүстік Америка бағалы қағаздар әкімшілері қауымдастығының (NASAA) веб-сайты туралы Бағалы қағаздар туралы заңдар мен ережелерді қараңыз. Клиенттердің инвестицияларын басқаратын қаржы кеңесшілері өздері жұмыс істейтін фирманың мөлшеріне қарай, мемлекет немесе АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалық комиссиясы (SEC) тіркелуі керек.
Осы салада жұмыс істейтін көптеген адамдар Сертификатталған Қаржылық жоспарлаушы сертификатын сертификатталған қаржы жоспарлаушы кеңестен (CFP Board) алады. Мұны істеу үшін олар бакалавр дәрежесін алғаннан кейін және қаржылық жоспарлауда үш жылдық тәжірибе жинағаннан кейін емтихан тапсыруы керек.
Сізге қандай жұмсақ дағдылар қажет?
Дәрежеге және лицензияға қосымша, сіз сондай-ақ ресми дағдылар арқылы үйрене алмайтын белгілі бір жұмсақ дағдыларға , жеке сипаттамаларға, осы мамандықта табысты болуыңыз керек. Міне, ең маңыздысы:
- Белсенді тыңдау : Сіздің клиенттеріңіздің қаржы мақсаттарын тыңдау және түсіну керек.
- Critical Thinking : Сіздің клиенттеріңізге өз мақсаттарына қалай көмектесуге болатындығын анықтау үшін қол жетімді барлық деректерді бағалау қажет.
- Оқуды түсіну: Түрлі қаржы құралдарын сипаттайтын құжаттарды түсіну қажет.
- Ауызша сөйлесу : әлеуетті клиенттерге көрсете алатын қаржылық қызметтерді нақты түсіндіре алуыңыз керек.
- Қызмет бағыты: адамдарға болашаққа арналған жоспарларды жасауға көмектесу маңызды.
Жұмыс берушілер сізден не күтеді?
Кәсіби дағдылар мен тәжірибеден басқа, жұмыс берушілерді жұмысқа тарту кезінде қандай қасиеттер іздейді?
Indeed.com-дағы нақты хабарландыру хабарландыруларының кейбір талаптары берілген:
- «Көптеген басымдықтарды басқара отырып, уақытты тиімді басқару мүмкіндігімен ұйымдастырылды»
- «Адамдарға әсер ету мүмкіндігі»
- « Кәсіпқойлық , адалдық және күшті жұмыс этикасы туралы міндеттеме болуы керек»
- «2-ден 3-ке дейін қоңырау шалу кезінде тағайындалуды сұрап, мүмкіндіктері мен жақын бизнеске сұраныс білдіру қабілеттілігін көрсетті»
- «Команданың құрамында жұмыс істейтін сияқты жұмыс істейді»
- «Компьютерлік дағдыны меңгеру, әсіресе Microsoft Office қосымшалары»
Бұл сабақ сіз үшін жақсы ма?
Қаржылық кеңесші болып табылатынын анықтайтын факторлардың арасында сіздердің мүдделеріңіз , жеке басының түрі және жұмысқа қатысты құндылықтарыңыз бар . Бұл мансап мынадай қасиеттерге ие адамдар үшін жарамды:
Қызығушылықтары ( Holland Code ): ECS (Кәсіпкерлік, дәстүрлі және әлеуметтік)
Тұлға түрі ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP немесе ESTP
Жұмыс құндылықтары : тәуелсіздік, жетістік, тану
Байланысты іс-әрекеттер мен тапсырмалармен сабақтар
| Сипаттама | Медианның жылдық жалақысы (2016) | Ең төменгі талап етілетін білім | |
|---|---|---|---|
| Несие қызметкері | Адамдарға және кәсіпкерлерге банктерден және басқа да несие мекемелерінен несиелер алуға көмектеседі | $ 63,650 | Бакалавр деңгейі |
| Кредит кеңесшісі | Жеке тұлғаларға және ұйымдарға берешекті сатып алу және басқару туралы кеңес береді | $ 44,380 | Бакалавр деңгейі |
| Аудитор | Ұйымның қаржылық есептерін дұрыс емес басқару белгілеріне тексереді | $ 68,150 | Бакалавр деңгейі |
| Fundraiser | Ұйымдарға ақша жинау үшін оқиғалар мен науқандарды жоспарлауға көмектеседі | $ 54,130 | Білім беру талаптарына нақты талаптар жоқ, бірақ кейбір жұмыс берушілер бакалавр дәрежесін таңдайды |
Көздер:
Еңбек статистикасы бюросы, АҚШ Еңбек және еңбек гигиенасы департаменті, 2016-17 (2017 жылдың 24 қыркүйегінде болған).
Жұмыспен қамту және кадрлар басқармасы, АҚШ еңбек департаменті, O * NET Online (2017 жылдың 24 қыркүйегінде болған).
Басқа қаржылық карьера және басқа іскерлік мансап туралы оқыңыз