Online Broker деректер базасы
BrokerCheck - бұл инвесторларға брокерлердің фундаменттерін тексеруге мүмкіндік беретін FINRA сервисі (көптеген, бірақ бәрі емес, қазіргі кезде қаржылық кеңесшілер деп аталады) және брокерлік фирмалар. Онда бұрын тіркелген брокерлер туралы ақпарат бар; осы адамдардың көпшілігі бағалы қағаздар немесе инвестициялық салада жұмыс істей алады, осылайша олар туралы ақпарат инвесторлар үшін қолданылуы мүмкін. Қызмет тегін және деректерді іздеу веб-сайт арқылы жүргізілуі мүмкін.
Брокерлер туралы есептер
Соңғы 10 жыл ішінде FINRA-мен тіркелген брокерлер, брокерлерді қоса алғанда, қазіргі кезде белсенді емес, BrokerCheck есебінде:
- Брокер туралы қысқаша мәліметтер және оның өкілеттіктері
- Оның ағымдағы тіркеу, лицензиялар мен салалық емтихандардың тізімі берілді
- Тіркелу және жұмыс істеу тарихы: Соңғы 10 жыл ішінде тіркелген FINRA-тіркеуші бағалы қағаздар фирмалары, сондай-ақ соңғы 10 жыл ішінде бағалы қағаздар саласының ішіндегі және одан тыс жұмыстар, әскери қызмет, жұмыссыздық және толық жұмыс күні білім беру
- Брокердің жазбасында клиенттік даулар, тәртіптік оқиғалар және қаржылық мәселелер туралы ақпараттар, брокердің іс жүзінде кінәлі екендігі анықталды
- Брокер соңғы кезде, егер бар болса, ескертулер жіберді
Брокердің жазбалары бойынша барлық іс-әрекеттер мен арыздар іс жүзінде заңсыздықты көрсетпейтінін ескеріңіз.
Егер брокер 10 жылдан астам уақыт бұрын FINRA-да тіркелген болса, BrokerCheck-тың типтік есептеріндегі жалғыз айырмашылық ашылымға қатысты бөлімге қатысты.
Оның құрамына брокерге қатысты белгілі бір қылмыстық, нормативтік, азаматтық сот немесе клиент шағымдары кіреді. Оқиғалар брокер болса, есепке қосылады:
- Соңғы регламенттік әрекетке байланысты
- Белгілі бір қылмыс жасағаны үшін сотталған (немесе кінәлі деп танылған немесе ешқандай жарыспаған)
- Инвестициялық қызметті қамтитын азаматтық ұйғарымға орналастырылды
- Азаматтық сотқа инвестициялық заңдар мен нормативтік актілерді бұзғаны анықталды
- Арбитраждық іс-шараларда немесе азаматтық талапқа жауапты немесе жауапкер ретінде аталады, ол сату тәжірибесін бұзғаны туралы және оған қарсы шығарылған шешім немесе азаматтық сот
FINRA бағалы қағаздар реттеушілері, жеке брокер және кез-келген тартылған фирмалар туралы хабарлағандай, әрбір іс-шараны тізімдейді.
Брокерлік фирмалар туралы есептер
Брокерлік-брокерлік фирмаға тән BrokerCheck есебінен:
- Фирманың шолуы және оның фоны
- Фирма қашан және қай жерде орнатылды
- Акцияларды басқаратын немесе фирманың жұмысына әсер ететін адамдар мен ұйымдар
- Біріктіру тарихы, сатып алулар немесе атау өзгерістер
- Фирманың белсенді лицензиялары мен тіркеулері, ол жүргізетін бизнестің түрлері және оның қызметіне қатысты өзге де мәліметтер
- Фирмадағы кез келген арбитраждық наградалар, тәртіптік іс-шаралар және қаржылық мәселелер туралы ақпарат
Ұстап тұрған немесе шешілмеген әрекеттердің енгізілуі мүмкін екендігін және кез келген осындай әрекеттердің болуы міндетті түрде заң бұзушылықты көрсетпейтінін ескеріңіз.
Ақпарат көздері
BrokerCheck-тегі ақпарат брокерлік фирмалар мен делдалдар берген тіркеуді және лицензиялауды қалыптастыратын Орталық Тіркеу Депозитарийінен (CRD) келеді.
Реттеуші органдар брокерлер мен брокерлік фирмалардың қатысуымен белгілі бір тәртіптік іс-әрекеттер туралы ақпарат береді.
Ақпараттың валютасы
Тіркелген брокерлер мен брокерлік компаниялар әдетте оқиға туралы білетіннен кейін 30 күн ішінде CRD-ге жаңартулар жіберу керек. BrokerCheck жаңа немесе жаңартылған CRD деректерін дереу көрсетеді. Ақпарат, әдетте, FINRA компаниясында тіркелмеген фирмалар үшін немесе FINRA-мен тіркелмеген брокерлер үшін жаңартылмайды.
BrokerCheck дегеніміз не кірмейді
Мысалдар:
- Кейінірек қанағаттандырылды деп күтіліп отырған хабарлар мен айыппұлдар
- Банкроттық рәсімдер 10 жылдан астам уақыт бұрын берілді.
- Әлеуметтік қауіпсіздік нөмірлері
- Тұрғын туралы ақпарат
- Физикалық сипаттама туралы ақпарат
Тұтастай алғанда, BrokerCheck CRD-ге кірмеген кез-келген деректерді қамтымайды, сонымен қатар ол бір рет жасаған, бірақ көп емес ақпаратты қамтиды.
FINRA клиенттің құпия ақпаратын қорғауға тырысады, қорлайтын немесе жала жабу тілін жоққа шығарады және жеке басын ұрлау немесе құпиялылық туралы мәселелерді көтеретін ақпаратты басып тастайды.
Ақпаратты ашу туралы жаңа ұсыныстар
2012 жылы FINRA брокерлік брокерде ашылған ақпараттың кеңеюін қарастырады, мысалы:
- Брокердің қызметін тоқтату себептері мен түсініктемелері
- Оқу мерзімі
- CFA немесе CFP сияқты басқа да кәсіби белгілер
- Брокерлерге инвестордың шағымдары туралы толығырақ
Сонымен қатар, инвесторлардың адвокаттарынан 7-серия сияқты емтихандардан алынған ұпайларды қосу үшін қоңырауларға FINRA қарсы және брокерлер арасында өте тартымсыз. The Wall Street Journal журналында келтірілген сарапшылар («Бағалау бағасы: Инвесторлар адвокаттарының брокердің ашылуына, соның ішінде емтихан бағасы туралы», 29 мамыр 2012 ж.) Есептік сынақ нәтижелерінің тиімділігін сұрайды, өйткені олар болашақ инвестициялық көрсеткіштермен немесе сервис сапасы, клиенттің қанағаттануының негізгі драйвері.