Қаржылық кеңесші Job Description
Қаржы кеңесшілері не істейді? Қаржылық кеңесшілер клиенттерге жеке және отбасылық жағдайларды есепке ала отырып, қаржыларын басқаруға арналған нақты жоспарларды жасауға көмектеседі.
Жаңа клиенттер
Қаржылық кеңесшілер, әсіресе, өз мансабының ерте сатысында, жаңа клиенттерді іздестіру арқылы клиенттердің тізімін толтыру үшін айтарлықтай уақыт пен энергия жұмсайды.
Олар перспективалармен танысады және оларды клиент ретінде қол қоюға сендіруге тырысады. Олар белгіленген клиенттерді тартады және олардың тәуекелге төзімділік пен қаржы мақсаттарына баға беру үшін сұхбат береді.
Инвестициялық ұсынымдар
Қаржылық кеңесшілер клиенттерге жинақ, зейнетақы және байлық салу мақсаттарына жетуге көмектесу үшін қорлар, облигациялар, инвестициялық қорлар мен жылжымайтын мүлік сияқты инвестициялардың араласуын ұсынады. Олар клиенттердің тәуекелге төзімділігіне және олардың өмірлік кезеңіне сәйкес активтерді бөлуді ұсынады.
Қаржылық кеңесшілер жұмыс істеген жерде
Қаржылық кеңесшілер көбінесе ірі қаржы қызметтері саласында жұмыс істейді, бірақ олар осы фирмалар үшін шағын кеңселерде орналасуы мүмкін. Көптеген қаржы кеңесшілері өз бизнесін басқарып, дербес немесе бірнеше серіктестермен жұмыс істейді.
Білім беру, оқыту және сертификаттау
Қаржы кеңесшілері лауазымдарға үміткер болу үшін бакалавр дәрежесін алу керек. Эдвайзерлер экономика, математика, қаржы, инвестициялар, бухгалтерлік есеп және салық салу саласындағы курстық жұмысты пайдаланады.
Көптеген қаржы қызметтері фирмалары түлектер мен мансаптық ауысушыларды іргелі білімдер мен дағдылармен жабдықтауға арналған оқу бағдарламалары бар. Қаржы Қаржылық жоспарлаушы сертификат (CFP) сияқты қаржылық жоспарлау сертификатын алу арқылы клиенттермен сенімділікке қол жеткізе алады.
Қаржылық кеңесші жалақы
Еңбек статистикасы бюросының мәліметі бойынша, қаржы кеңесшілері 2016 жылы орта есеппен 90 530 АҚШ долларын иеленді.
Қаржы кеңесшілерінің ең көп 10% -ы кем дегенде 208,000 доллар табыс тапты, ал төменгі 10% -ы $ 41,160-дан аз табыс тапты. Инвестициялық фирмалар үшін жұмыс істейтін қаржы кеңесшілері орташа айлық жалақылардан жоғары, сондай-ақ жергілікті банктер мен кредиттік серіктестіктерде жұмыс істейтін кеңесшілер орташа жалақылардан төмен табысқа ие болды.
Өнімділікке негізделген өтемақы және бонустар
Қаржы қызметтері фирмасында жұмыс істейтін кеңесшілер жиі бонустар алады, және бұл өтемақы осы сандарға кірмейді. Өтемақы өнімге сатылатын өнімге, активтерді басқаруға және / немесе қалыптастырылған қаржылық жоспарларға байланысты өнімділікке тікелей байланысты.
Төлем және жұмыс қауіпсіздігі өнімділікке негізделгендіктен, клиенттердің өмір сүру тізбесін құрудың қиындықтарын қанағаттандыра алмайтын жаңа кеңесшілер үшін жоғары тазарту деңгейі бар.
Қаржылық кеңесші / жоспарлаушы дағдылар
Мұнда қаржылық жоспарлаушылардың және кеңесшілердің резюме жасауына, хат жазуға, жұмысқа орналасуға арналған өтініштер мен сұхбаттарға сұранысы бар. Қажетті дағдылар сіз қолданатын жұмысқа қарай өзгеріп отырады, сонымен қатар жұмысқа және дағдылар түріне енгізілген дағдыларымыздың тізімін қарап шығыңыз.
A - C
- Бухгалтерлік есеп
- Дәлдік
- Белсенді тыңдау
- Кеңес беру
- Талдау
- Аналитикалық
- Қор нарығының үрдістерін талдау
- Тәуекелге төзімділікті бағалау
- Тәуекелдерді және сыйақыны теңестіру
- Бюджеттеу
- Құрылыс қатынастары
- Клиент кездесулері
- Клиенттерге қызмет көрсету
- Суық қоңырау
- Бірлесе жұмыс істеу
- Байланыс
- Сәйкестік
- Сәйкестік стандарттары
- Консалтинг
- Тоқтатулармен күрес
- Кеңес беру
- Портфолио жасау
- Сыни ойлау
- Клиенттерге қызмет көрсету
D - I
- Толық бағдарлау
- Кәсіпкерлік
- Жылжымайтын мүлікті жоспарлау
- Клиенттің қажеттіліктерін бағалау
- Түсіндір
- Компьютерлік бағдарламалық жасақтама жүйесі
- Пішіндерді және қосымшаларды толтыру
- Қаржылық талдау
- Қаржылық жоспарлауды сертификаттау
- Қаржылық жоспарлау құралдары
- Колледжді қаржыландыру
- Икемділік
- Өнеркәсіп ережелері мен ережелері
- Салалық стандарттары
- Әсер ету
- Нұсқау
- Адалдық
- Адамдар арасындағы қарым-қатынас
- Зерттеу туралы есептерді интерпретациялау
- Инвестициялар
- Сұхбат
M - P
- Портфолио басқару
- Маркетинг
- Математикалық
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Мотивация
- Желіге қосылу
- Үздіксіз оқыту
- Ұйымдастыру
- Өнімділікті басқару
- Тұрақтылық
- Сенімді
- Сауда-саттықты орналастыру
- Power point
- Презентация
- Мәселені шешу
- Науқанды өткізу
- Клиенттерді іздеу
R - W
- Кеңес беру
- Жұмысқа қабылдау
- Зерттеу
- Тұрақтылық
- Зейнеткерлік жоспарлау
- Сату
- Өздігінен басқарылатын
- Кешенді түсініктерді жеңілдету
- Әлеуметтік медиа маркетингі
- Стратегиялық жоспарлау
- Стратегиялық ойлау
- Стрессті басқару
- Қадағалау
- Салықты жоспарлау
- Уақытты басқару
- Оқыту
- Ауызша коммуникация
- Байланысты басқару
- Тәуелсіз жұмыс
- Жазбаша байланыс
- Жазу
Жұмыспен қамту бағдарламасы
Еңбек статистикасы бюросының мәліметі бойынша, жеке қаржы кеңесшілерін жұмысқа орналастыру 2016 жылдан бастап 2026 жылға дейін 15 пайызға өседі деп болжанып отыр, бұл барлық кәсіптердің орташа деңгейінен әлдеқайда тез.
Өсуге әсер ететін факторлар - қаржылық жоспарлауға көмекке мұқтаж зейнеткерлердің қартаюы, сондай-ақ басқарылатын зейнетақылардың орнына өздігінен басқарылатын зейнеткерлік ресурстардың үрдісі. Автоматтандырылған жоспарлау ресурстарын кеңінен қолдану қаржылық кеңесшілердің мүмкіндіктерін ұлғайтуға шектеу қоюы мүмкін.
Қысқаша фактілер: Қаржылық кеңесші ( кәсіптік Outlook анықтамалығы )
Байланысты мақалалар: Жалақы салыстыру құралдары Жалақы есептегіштері Үздік 20 еңбегі бар жұмыс орны